Последние годы знаменуют процесс смены статуса криптовалюты — со средства анонимных платежей на высокотехнологичный инструмент, востребованный во многих отраслях глобальной экономики. Однако крипта до сих пор остается одним из наиболее популярных вариантов расчета за незаконные товары и услуги. И регулярно используется в практике… отмывания преступных доходов. 

Анонимность, отсутствие посредников, возможность проведения транзакций в любое время суток, низкие комиссии, смарт-контракты. Все это невероятно выгодно при расчете в преступном мире.

Использование криптовалюты в преступных целях

Согласно данным Европола, в начале 2019 года оборот незаконных сделок с участием криптовалют составлял около $80 млрд. Цифра реально впечатляет, ведь это около половины всех биткоин-кошельков и 23% от общей суммы транзакций.

Криптовалюты чаще всего становятся невольными «соучастниками» таких видов преступных махинаций, как:

  • продажа психотропных и наркотических средств, других запрещенных товаров или услуг, откровенно нелегального контента;
  • отмывание доходов, полученных преступным путем;
  • кража криптовалюты и преступления против собственности.

За крипту можно приобрести поддельные документы и контрафактные лекарственные препараты, заказать кражу конфиденциальной информации или же физическую ликвидацию конкурента, нелегально распространять порнографию. Однако рейтинг противозаконного использования криптовалюты возглавляет реализация запрещенных наркотических и психотропных средств. На долю этого сегмента приходится 80% оборота.

Правоохранительные органы периодически выявляют и пресекают деятельность крупных маркетплейсов по предоставлению и продаже нелегальных услуг и товаров в «даркнете». Однако закрытие одних площадок приводит к увеличению аудитории других и появлению новых «онлайн-точек». Спрос рождает предложение.

Обслуживание клиентов выходит на новый уровень, создаются логистические цепочки доставки товара от продавца к потребителям, что затрудняет работу правоохранителей по их пресечению. Участники такой цепочки поставок выполняют четко предписанные им роли (администраторы, посредники, эскроу, гроверы, закладчики, перевозчики, дропы, рекламщики) и не пересекаются друг с другом. Распределение «должностных обязанностей» и обмен информацией происходит с использованием анонимных сервисов: браузера TOR, мессенджера Telegram и т.д.

По мере расширения географии криптовалютного рынка, развивается его инфраструктура. Быстрыми темпами растет и число случаев легализации преступных доходов с использованием крипты. Этому способствует — среди прочего — правовая неопределенность в отношении крипто-денег во многих государствах мира. Отсутствие системы мониторинга за операциями с криптовалютой остается мощным катализатором ее применения в целях уклонения от уплаты налогов, отмывания «серых» денег, средств, добытых путем откровенной коррупции и т.п.

Проблема «нулевого» правового статуса криптовалют приводит и к увеличению числа преступлений, связанных с кражей средств из крипто-кошельков и аккаунтов бирж. Высокая цена крипто-денег только стимулирует рост киберпреступности.

Silk Road

Освещение роли криптовалюты в преступном мире будет неполным без истории создания и краха Silk Road — крупнейшего рынка незаконных товаров и услуг в глобальном «даркнете».

Все началось с достаточно короткого сообщения на одном из под-форумов в Bitcointalk: его разместил в 2011 году пользователь под ником altoid. Оно гласило:

«Кто-нибудь уже был на Silk Road? Это похоже на анонимный Amazon. Не знаю, есть ли там героин, но там точно продают другие наркотики. Они используют Tor и биткоин для анонимных сделок. Какие мысли у вас по этому поводу?».

Как выяснилось позднее, автором сообщения был сам основатель легендарного теневого маркетплейса — Росс Ульбрихт. Свой пост он оставил в рекламных целях, а результат превысил все его самые смелые ожидания.

Первый товар на Silk Road разместил сам Росс – это были собственноручно выращенные им галлюциногенные грибы. Всего через 4 месяца на площадке рекламировалось уже около 300 наименований наркотических средств. А годом позже на сайте «трудилось» почти 400 доверенных поставщиков продукции.

Вначале основатель сам — вручную — проводил все транзакции, взимая до 10% комиссии. Его заработок в первые месяцы работы площадки достигал $30 000 в месяц. К 2012 году ежемесячный оборот на Silk Road составлял миллионы долларов. Был введен механизм «порядочности продавцов», появились «гаранты сделок», контролировавшие исполнение обязательств продавцами, запущен механизм хеджирования сделок (заморозка цены криптовалюты на момент заключения договоренности).

Популярность Silk Road была так велика, что в 2012 году он оказался единственным местом, где регулярно принимали оплату в криптовалюте. А в периоды технических работ на востребованном сайте курс биткоина начинал падать.

Правоохранители обратили внимание на Silk Road после заявления сенатора Чака Шумера: он еще в середине 2011 года призвал их прекратить работу маркетплейса. После обращения от столь официального лица популярность Silk Road стремительно возросла. К 2013 году услугами площадки пользовалось свыше миллиона человек.

Правоохранителям долгое время не удавалось выйти на владельца Silk Road. Ради его задержания правоохранители внедрили в сеть тайного агента, выдававшего себя за продавца наркотиков. Благодаря объединенным усилиям ФБР, Управления по борьбе с незаконным оборотом наркотиков (и при негласном участии АНБ) Росса Ульбрихта удалось арестовать осенью 2013 года.

Почти через 2 года был вынесен приговор — 2 пожизненных срока без возможности досрочного освобождения. Изъято около 30 000 биткоинов из кошельков, ассоциированных с Silk Road. У самого Ульбрихта ФБР нашло 144 000 биткоинов, что сегодня составляет около $1,5 млрд. Интересно, что позже некоторые сотрудники Бюро попались на том, что присвоили себе десятки тысяч конфискованных биткоинов.

После ареста основателя и ликвидации Silk Road стали появляться его клоны. Однако они продержались даже меньше своего прототипа. Каждый год полиция прекращает деятельность десятков аналогичных площадок, правда, меньшего калибра. Разумеется, появляется их еще больше…

Заключение

Никто не спорит, что у использования криптовалюты есть темная сторона. Но рост популярности нелегальной активности стимулируют отчасти… сами государства, все еще не способные разработать и утвердить четкие правила по абсолютно легальному использованию крипты.

А устоявшаяся ассоциативная связь между криптовалютами и главными средствами платежа в преступном мире не имеет ничего общего с реальностью. Как показывает статистика, подавляющая часть криминальных сделок происходит с использованием наличных расчетов — через вполне официальные счета и традиционные офшоры, подставные компании и, конечно, нечистых на руку чиновников.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.