Файлы Мнучина: американские и украинские секреты из «ящика» министра

Действующий в США Закон о свободе информации (FOIA) позволяет любому гражданину подать запрос о раскрытии внутренних документов органов исполнительной власти. В том числе и переписки чиновников. И не просто подать, но и получить затребованную информацию — иногда в частичном, но нередко и в полном объеме.

Этим достижением демократии успешно воспользовался портал CoinDesk. В мае 2021 года ресурс направил в Министерство финансов США запрос на обнародование электронных писем Стивена Мнучина, содержащих слово «криптовалюта» и его синонимы, за период его руководства этим ведомством. Какие тайны удалось обнаружить в «ящике» экс-министра?

Цифровой доллар и зять президента

Бывший президент США Дональд Трамп относился к цифровому доллару и криптовалюте с неизменной настороженностью, считая виртуальные деньги откровенно небезопасными из-за высокой волатильности и отсутствия привязки стоимости к реальным активам.

Впрочем, позицию Трампа разделяли далеко не все члены команды. И об этом свидетельствует содержание корреспонденции Стивена Мнучина.

Стивен Мнучин, Дональд Трамп и Джаред Кушнер. Источник — Bloomberg

Зять главы Белого дома Джаред Кушнер, занимавший тогда пост специального советника президента, пытался достучаться до коллег с рассказом о возможной пользе цифрового доллара. Он хотел собрать группу для всестороннего исследования этого вопроса.

С такой просьбой Кушнер обращался к Стивену Мнучину — на тот момент министру финансов США. По мнению Джареда, государственная цифровая валюта (CBDC) могла бы решить многие актуальные проблемы, в том числе обеспечить радикальное снижение транзакционных издержек и защитить пользователей от мошенничества.

Письмо Джареда Кушнера министру финансов США Мнучину. Источник — CoinDesk

Забавно, но никто тогда даже не подозревал об интересе президентского родственника к цифровым активам. Он запомнился политиком, сыгравшим значимую роль в стабилизации отношений с Ближним Востоком и принявшим непосредственное участие в реализации программы реформ уголовного правосудия. Отметился Джаред и на ниве решения других важных вопросов.

Как видим, Кушнер отличался прозорливостью, а интерес к национальной цифровой валюте проявил задолго до того, как изучением ее концепции занялась Федеральная резервная система США.

Криптовалютные биржи для Киева

7 октября 2020 года заместитель министра цифровой трансформации Украины Александр Борняков по электронной почте запросил у США помощи в вопросе… криптовалютного бизнеса. Его встревожила неординарная проблема — ведущие криптобиржи с американской пропиской (Gemini, Coinbase, Bittrex) объявили о прекращении работы на территории Украины.

Письмо Александра Борнякова министру финансов США Мнучину. Источник — CoinDesk

«Мы глубоко обеспокоены отказом от предоставления услуг криптовалютными биржами, зарегистрированными в вашей юрисдикции», — писал Борняков в письме, адресованном Мнучину.

В числе торговых платформ, интересовавших заместителя министра, фигурировала Bittrex. В 2020 году она перестала обслуживать пользователей из Украины и нескольких других стран из-за особенностей нормативно-правовой базы.

В мае 2020 года с вопросом о причинах ухода биржи из Украины к Александру Борнякову обратилось издание CoinDesk, поскольку именно он вел переписку с Bittrex по этому поводу. Представители торговой платформы сослались на проблему оккупации внутренних территорий Украины (скорее всего, речь шла о Крымском полуострове).

Именно по этой причине ЕС и США ввели санкции в отношении всех лиц, получивших выгоду от аннексии или просто имевших какую-либо связь со спорным процессом. А поскольку отделить пользователей из Крыма от жителей остальных украинских регионов не представлялось возможным, Bittrex пришлось полностью прекратить работу с Украиной, чтобы не стать нарушителем санкционного режима.

Обращаясь к Стивену Мнучину, Александр Борняков подчеркивал — под санкции попала территория полуострова, но не вся Украина, и не ее граждане. Заместитель министра писал, что в стране соблюдаются все законы, требования, нормативы и постановления, принятые в США. А также убеждал американского коллегу в том, что из-за санкций в отношении России и 2 млн жителей Крыма не должны страдать более 44 млн украинцев.

Борняков отметил, что американским криптобиржам следует вернуться на территорию Украины и продолжить работать здесь. Он просил предоставить информацию о возможных действиях и решениях по этому вопросу. К сожалению, ответа от Минфина США украинцы так и не получили.

Как лоббисты автономные криптокошельки спасали

В обнародованной переписке представлена и важная для глобального криптовалютного сообщества информация. Члены команды Трампа неожиданно выдвинули откровенно драконовское предложение об ужесточении контроля над автономными личными кошельками держателей цифровых валют.

Спойлер: к счастью, затея провалилась. Общественность, как водится, в известность не ставили. Но изучение файлов Мнучина дает понять, чего это стоило: ведущие представители криптоиндустрии вели мощную лоббистскую работу на протяжении месяцев.

В ноябре 2020 года Кристин Смит, исполнительный директор Blockchain Association, направила в Министерство финансов письмо с просьбой об аудиенции с Мнучиным. Ассоциация подготовила для чиновника детальный доклад о личных автономных кошельках и хотела обсудить с министром этот важный вопрос.

«За несколько месяцев до этой встречи мы узнали, что у Министерства финансов возникли некие опасения по поводу автономных кошельков. В то время мы надеялись, что подготовленный нами документ поможет политикам понять суть проблемы самостоятельно. Но все изменилось, когда мы поняли, что в министерстве буквально занялись полуночным законотворчеством», — вспоминает Кристин Смит.

Через неделю после этих событий в Twitter генерального директора Coinbase появилось сообщение о намерении Минфина ввести обременительные требования для держателей автономных кошельков. Проект правил обязывал криптобиржи собирать информацию, идентифицирующую пользователей криптовалютных кошельков (включая ФИО и адрес) в случае проведения ими любых транзакций с цифровыми активами.

18 декабря 2020 года сеть по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN (подразделение Министерства финансов США) представила это предложение на обсуждение общественности. Обоснованием сбора информации, естественно, стали «соображения национальной безопасности и необходимость борьбы с анонимным финансированием терроризма криптовалютой».

По словам бывших сотрудников Казначейства, Стивен Мнучин был просто одержим заботой о национальной безопасности. Скорее всего, предложение FinCEN было лишь озвучено этим ведомством, а инициировал его сам министр.

Рынок встретил новое правило в штыки. Многие представители криптоиндустрии заявили о невозможности его выполнения при ряде условий — например, когда в роли контрагента выступает автоматизированный смарт-контракт.

Ассоциация повторно направила просьбу Мнучину о встрече. Письмо Смит «обошло» нескольких чиновников, а затем с ней связался замминистра финансов Музинич. Но разговор был коротким и беспредметным.

В конце декабря 2020 года от имени Blockchain Association юрист компании Kirkland&Ellis Пол Клемент направил в Минфин еще одно письмо. В нем он с большой тревогой отозвался о процедуре создания скандального правила сотрудниками FinCEN. Адвокат ассоциации обратил внимание и на недопустимо короткий срок обсуждения — общественность получила всего 15 дней, хотя ранее этот срок составлял от 1 до 3 месяцев.

Вот одна фраза из электронного письма Клемента: «Представление о том, что заинтересованные стороны в состоянии осмысленно изучить текст, состоящий из более чем 24 отдельных вопросов в крайне короткий срок, выглядит весьма сомнительным даже в обычном порядке».

Юрист также сообщил о готовности индустрии оспорить предложение министерства в суде — как несостоятельное.

В этот период добиться справедливости пытались и другие представители отрасли. 22 декабря 2020 года на «ящики» Мнучина и Кита Абушара поступило еще одно письмо. Отправитель скрыт, но его текст был опубликован Electronic Frontier Foundation (EFF). В письме сообщалось, что правило от FinCEN — поспешно составленный документ, который застопорит внедрение криптографии и не даст возможности совершать быстрые и дешевые транзакции.

Период официальных комментариев и обсуждения правила для автономных криптокошельков Минфин продлевал еще пару раз. Но администрация Байдена отложила его, и больше он не фигурировал.

И не враг, и не друг

Судя по представленной корреспонденции, период «трампизма» и руководства Минфина США Стивеном Мнучиным особого вреда блокчейн-индустрии не нанес.

Кроме правила для автономных криптокошельков (оно так и не вступило в силу), ничего отрицательного не произошло. Остается надеяться, что администрация президента Байдена обеспечит положительную динамику развития криптосферы.