Как купить биткоин и не стать жертвой мошенников?

Как купить биткоин и не стать жертвой мошенников?

23.01.2021

Время прочтения - 6 мин.

Рост стоимости биткоина и связанная с этим масштабная пиар-кампания в СМИ привели к увеличению спроса на криптовалюту. Многочисленные рассказы счастливчиков, успевших купить монеты задолго до подорожания, живо заинтересовали многих неопытных пользователей.

А сложившаяся ситуация буквально манит огромное количество мошенников всех мастей. Потеряв в результате их уловок свои деньги, многие из пострадавших решают больше никогда не иметь дела с криптовалютами.

Хотя в случившемся повинна лишь неосведомленность пользователей в простейших вопросах: что такое криптокоины, как их можно приобрести, как следует хранить или как правильно продать.

Не хотите оказаться в числе потенциальных жертв изворотливых мошенников? Предлагаем изучить самые популярные и актуальные виды жульничества при покупке криптовалюты. Давайте обсудим реальные истории и запомним несложные правила, которые помогут удачно завершить сделку.

Популярные способы мошенничества 

Перед тем, как приступать к покупке биткоинов, важно продумать вопрос их хранения. Если вы не планируете активно заниматься трейдингом, лучшим вариантом станет «холодное» хранение BTC на личном ПК или специальной защищенной флэшке. Не стоит доверять разномастным приложениям или сайтам для хранения биткоина, особенно если вы не слишком разбираетесь в теме.

Однако множество опасностей подстерегают начинающего владельца крипты еще на этапе покупки. Главное, что стоить уяснить — биткоины являются цифровыми деньгами. Никакого их физического представления — в виде монет, банкнот, жетонов или других предметов — просто не существует. Поэтому покупка биткоина — это транзакция: перевод с электронного кошелька владельца на ваш электронный кошелек.

Впрочем, в первые годы существования биткоина несколько компаний действительно выпускали металлические монеты с выгравированным QR-кодом для доступа к цифровому кошельку. Однако сейчас нереально встретить подлинные монеты биткоина. Они были доступны недолго и в небольших количествах и в итоге стали экспонатами частных коллекций. Компании, которые этим занимались, уже давно прекратили их выпуск из-за проблем с законодательством и высокого курса криптовалюты. Поэтому покупать подобные «биткоины» ни в коем случае не стоит — в 99,9% случаев вам всучат подделку.

Итак, вернемся к реальным вариантам покупки BTC. Вот самые популярные из них:

  • покупка на бирже;
  • приобретение через криптообменники;
  • напрямую у владельца.

P2P покупка

Если у вас есть хороший знакомый, который может продать биткоины, такая покупка напрямую (Р2Р) станет самым безопасным вариантом. Однако многие люди по разным причинам отдают предпочтение покупке BTC у незнакомых людей.

Конечно, таким образом тяжело проследить за тем, кто, сколько, за что и кому заплатил. Но вторая сторона сделки может оказаться недобросовестным партнером, и вы потеряете свои деньги, не получив взамен ничего.

Недавно зафиксировано сразу несколько случаев масштабного обмана при Р2Р-покупке биткоинов. Например, предприниматель из Москвы договорился о покупке криптовалюты на ₽12 млн. Встреча состоялась в «офисе» злоумышленников. Мошенники под предлогом пересчета купюр вышли в соседнее помещение со вторым выходом и скрылись с деньгами потерпевшего. А у другого покупателя отобрали сумку с круглой суммой в тот самый момент, когда он выходил из автомобиля возле оговоренного места сделки.

Чтобы минимизировать риски финансовых потерь при покупке криптовалюты из рук в руки, необходимо выбирать продавца с достойной репутацией. На тематических форумах есть специальные темы, где можно найти отзывы о предыдущем опыте сотрудничества от других пользователей. Однако подобный вариант все равно остается довольно рискованным способом приобретения криптовалюты.

Онлайн-обменники

Очень популярный способ покупки криптовалюты. Позволяет сделать это максимально быстро и без необходимости создания аккаунта. Просто указываете нужное количество монет и адрес кошелька, куда их отправить.

Из-за большого количества предложений на рынке, помимо надежных сервисов нередко можно натолкнуться и на откровенно мошеннические. После оплаты криптовалюты преступники максимально оттягивают время ее передачи по разным надуманным причинам. Делается это для того, чтобы успеть обмануть как можно больше людей. Впоследствии существующий адрес площадки становится недоступным, а жулики «переселяются» на новый домен.

Вот действия, позволяющие снизить шансы попасть на такой обменник:

  • использовать известные агрегаторы криптовалютных сервисов;
  • не гнаться за самой выгодной ценой;
  • внимательно изучать условия по предоставлению сервиса обмена;
  • обращать внимание на количество отзывов об обменнике и на их содержание.

При этом не стоит паниковать раньше времени — например, если крипта не появилась на счету сразу. Ведь до момента зачисления биткоинов может пройти от 30 мин до 2–3 часов. Саму транзакцию можно практически сразу же отыскать по адресу кошелька в блокчейн-эксплорере биткоина.

Криптовалютные биржи

Более надежный, но менее удобный способ покупки биткоина. Для совершения операции необходимо создать аккаунт на площадке и завести на него деньги. Затем найти криптовалютную пару, например BTC/USD или BTC/RUR, и совершить покупку. Если делать это на топовых биржах, список которых присутствует на всех специализированных ресурсах, вероятность мошенничества невелика.

Здесь главную опасность таят в себе сайты-обманки, которые полностью имитируют интерфейс торговой площадки. Их адрес в интернете может отличаться одним или несколькими похожими символами: цифра 0 и буква о, цифра 1 и буква l.

Реальные истории пострадавших

Вот несколько жизненных историй, в которых реальные люди теряли деньги при попытке купить биткоин. Советуем изучить эти примеры, чтоб не повторить ошибок их героев.

В Нижнем Новгороде двое местных жителей потеряли около $20 000. Они перевели деньги некоему консультанту, который по телефону предложил им купить биткоин «прямо сейчас и на очень выгодных условиях». Казалось бы, это уж точно невероятно банальный случай, но вокруг нас немало людей, которые легко подвержены внешнему влиянию, а мошенники бывают очень обаятельными и убедительными.

Аналогичная ситуация произошла с пенсионеркой из Воронежа, жительницей Омска и москвичом. Все они поддавались на уговоры «трейдеров», «банкиров», «инвестиционных управляющих» и… доверяли им свои деньги для «покупки биткоина». Разумеется, после получения кругленькой суммы такие дельцы тут же растворялись в воздухе.

Доходило и до анекдотических случаев. Так, в Обнинске летом 2020 года горожанин купил 2 физические монеты по 1 «биткоину» за ₽1 000. Продавец ромской национальности сообщил горе-инвестору, что криптовалюта постоянно дорожает и уже через пару месяцев он продаст свои активы в несколько раз дороже. В этой истории радует то, что за горький опыт человек заплатил не слишком высокую цену.

Мошенники неустанно изобретают новые способы выманивания денег у доверчивых пользователей. Чего стоит взлом Twitter-аккаунта Илона Маска. Там мошенники разместили анонс о будущей крупной раздаче криптовалюты. Чтоб принять в ней участие, необходимо было перевести небольшую сумму на их кошельки. По данным компании Adaptiv, с апреля 2020 года в результате различных ухищрений, только на адреса липового «Илона Маска» мошенники получили более $4 млн в криптовалюте.

Компания Whale Alert подсчитала, что за первые 6 месяцев 2020 года жулики обманом выманили более $24 млн. Масштабы преступлений растут, и это около 70% «нажитого» ими за предыдущие 4 года.

Впрочем, стоит учесть, что некоторые пользователи теряют криптовалюту по собственной вине. Так, бывший технический директор Ripple — Стефан Томас — сообщил на прошлой неделе об утрате пароля от защищенной флэшки, на которой хранится 7 002 биткоина. Сейчас это более $280 млн. Из 10 попыток ввести пароль он уже использовал 8. Если оставшиеся 2 будут провальными, то флэшка сотрет всю записанную на ней информацию.

А житель Ньюпорта предлагает 25% от 7 500 биткоинов властям города. Именно столько монет находилось на его диске, который он по ошибке выкинул на местную свалку еще в 2013 году. Мужчина просит дать доступ к записям камер за тот период и разрешение на проведение раскопок.

Как вы понимаете, к покупке и хранению биткоина следует подходить не менее ответственно, чем к приобретению, например, колье с бриллиантами. Если вы хоть на секунду засомневались в правильности сделки, лучше от нее отказаться. Изучайте информацию, благо сегодня в интернете ее предостаточно. 

Не стесняйтесь задавать вопросы и спрашивать совета на крупнейших биткоин-форумах у авторитетных пользователей. Ведь как показывает практика, те, кто купил биткоин, рано или поздно возвращали свои деньги с огромной прибылью. Конечно, при условии, что они не продавали эти активы при падении цены, а терпеливо дожидались очередного роста.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читать также

McDonald’s стала очередным объектом атаки хакеров

McDonald’s стала очередным объектом атаки хакеров

Крупнейшая мировая сеть ресторанов быстрого питания сообщила о взломе и украденных данных. В пятницу McDonald’s признала, что была вынуждена нанять независимых консультантов для расследования несанкционированной активности в компьютерной сети корпорации. Об этом сегодня, 11 июня, сообщает Wall Street Journal. В обращении к своим работникам в США компания сообщила, что в результате взлома была раскрыта часть информации о деловых контактах американских сотрудников и франчайзи, а также данные о...

11 июня 2021 г.

CryptoDigest. 11.06

CryptoDigest. 11.06

Легализация биткоина в Сальвадоре стала одним из важнейших событий недели в криптосфере. Напомним, парламент страны поддержал президентский законопроект, разрешающий использовать BTC при оплате товаров и услуг. И этот шаг послужил триггером корректировки тренда. Крипторынок не только прекратил падение, но и смог частично отыграться. Однако пока рано говорить о качественном сдвиге: многие наблюдатели указывают на тревожные сигналы, способные спровоцировать новую фазу ослабления биткоина и альтов...

11 июня 2021 г.

Пределы прочности: выдержит ли биткоин очередной китайский удар?

Пределы прочности: выдержит ли биткоин очередной китайский удар?

Пекин продолжает усиливать давление на добытчиков цифровых активов и криптовалютную индустрию в целом. В начале недели нанесен еще один удар: в провинции Синьцзян майнерам приказали остановить работу, направив соответствующее уведомление. Министерство общественной безопасности арестовало более тысячи человек, обвинив их в отмывании денег через крипту. В лучшую сторону тренд немного скорректировали новости о признании биткоина Сальвадором, однако риски масштабного отката сохраняются. Весь масш...

10 июня 2021 г.

Сальвадор признал биткоин: почему это важно для криптомира

Сальвадор признал биткоин: почему это важно для криптомира

В конце прошлой недели президент Сальвадора Найиб Букеле анонсировал легализацию BTC на территории страны. В обращении к нации, размещенном в социальных сетях, он подчеркнул — государство фактически первым в мире официально признает криптовалюту законным платежным средством. Парламент не подвел Букеле: в среду, 9 июня, депутаты утвердили президентский законопроект.   Без сучка, без задоринки «Закон о биткоине» стремительно прошел депутатские слушания и принят сегодня — без проволочек. При...

9 июня 2021 г.

В IRS мечтают о тотальном контроле над биткоином?

В IRS мечтают о тотальном контроле над биткоином?

Американские власти, похоже, своеобразно трактуют давно назревшую необходимость легализации криптовалют: в Белом доме всерьез рассуждают о жестком мониторинге деятельности свободного по определению мира цифровых активов. Вначале советник Джо Байдена — Джейк Салливан — заявил, что его шеф поднимет вопрос о крипторегулировании на июньской встрече с коллегами из стран «Большой семерки». Теперь налоговое ведомство США — IRS — настойчиво просит Конгресс предоставить ему расширенные полномочия по от...

9 июня 2021 г.

Эффект Трампа: американский истеблишмент объединяется против биткоина?

Эффект Трампа: американский истеблишмент объединяется против биткоина?

Еще летом 2019 года экс-президент США Дональд Трамп опубликовал в Twitter серию резких комментариев с критикой цифровых валют. По его словам, BTC и подобные ему монеты не имеют обеспечения, а используются в различных криминальных схемах. Он особо подчеркнул — единственной ведущей валютой в мире выступает доллар, и ничто не может составить ему конкуренцию. А вчера бывший глава Белого дома в общении с журналистами подтвердил свое негативное отношение к крипте. Мнение Трампа разделяют ряд влиятел...

8 июня 2021 г.

CryptoDigest. 07.06

CryptoDigest. 07.06

На криптовалютном рынке существенных изменений за выходные не зафиксировано. Биткоин стагнировал на протяжении последних нескольких дней. Судя по всему, ожидать кардинальных перемен сегодня тоже не стоит. Разве что Илон Маск опубликует очередной убойный твит. Кстати, именно поэтому известная хакерская группировка Anonymous решила нанести удар по CEO Tesla. Взломщики сетей обвинили миллиардера в том, что он периодически будоражит криптовалютный рынок, пояснили, что он «разрушает жизни» и пообеща...

7 июня 2021 г.

Маск с Twitter наперевес — против рынка и регуляторов

Маск с Twitter наперевес — против рынка и регуляторов

Имя CEO Tesla все чаще фигурирует не только в заголовках новостей об освоении космоса, создании новейших электрокаров и грядущих инновациях в области альтернативной энергетики, но и в сфере криптовалют. С начала 2021 года банальные комментарии на странице Маска в Twitter не раз становились причиной немыслимых взлетов и падений цифровых активов. Вот яркий пример: в январе американский миллиардер добавил к своей биографии в соцсети хэштег #bitcoin и курс первой криптовалюты сразу вырос на 16%. Э...

4 июня 2021 г.

{"type":"article","id":862,"isAuthenticated":false,"user":null}