Время прочтения - 11 мин.
12 декабря 2017 года, когда биткоин уверенно шел к отметке в $20 000, новый — на тот момент — руководитель департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк Мария Вулло (Maria Vullo) сообщила о создании государственного страхового консультативного совета, объединившего 10 экспертов.
Основная задача этой структуры —консультировать департамент по вопросам страхования и безопасности жителей штата Нью-Йорк.
Вот список из 10 человек, вошедших в состав данного совета и получивших мандат сроком на три года, т.е. до конца 2021 года:
- David W. Anderson, президент и генеральный директор Health Now
- Chuck Bell, директор программ профсоюза Consumers Union
- Lucy Fato, исполнительный вице-президент и главный юрисконсульт AIG
- Roger W. Ferguson, Jr., президент и генеральный директор TIAA
- Karen Ignagni, президент и генеральный директор Emblem Health
- Deanna Mulligan, президент и генеральный директор Guardian Life Insurance Company
- Jacqueline Quintal, управляющий Financial Institutions Practice Leader, Aon Risk Solutions
- Diane K. Spicer, член наблюдательного совета Community Health Advocates, Healthcare for All New York Campaign, Community Service Society
- Bernie Turi, старший вице-президент и главный юрисконсульт Utica National Insurance Group
- Michael Zarcone, исполнительный вице-президент и руководитель департамента по корпоративным отношениям MetLife.
Как видите — в списке, в основном, «крупные шишки» из страховой индустрии и системы здравоохранения. Возникает вопрос: при чем тут криптосфера? Это прояснится чуть позже, а пока давайте уделим особое внимание одному персонажу из данного списка.
Roger W. Ferguson, Jr. (Роджер У. Фергюсон-младший). С 1981 по 1984 год господин Фергюсон трудился адвокатом в нью-йоркском офисе крупной юридической фирмы Davis Polk & Wardwell, курируя работу с коммерческими банками, инвестиционными банками и корпорациями из Fortune 500.
С ноября 1997 – член Совета управляющих федерального резерва (ФРС) США.
С 1999 по 2006 год – занимал пост президента и главного исполнительного директора Совета управляющих ФРС США.
Чем запомнился Фергюсон на высоком посту в Федеральном Резерве? Он был единственным управляющим совета ФРС в Вашингтоне (округ Колумбия) во время терактов 11 сентября 2001 года. Именно он отвечал за первичное реагирование Федеральной резервной системы на террористические атаки. Его умелые действия в кризисной ситуации получили высокую оценку, а также позволили заручиться расположением и покровительством Алана Гринспена.
Именно Фергюсона Гринспен предложил администрации Буша в качестве своего преемника на посту главы ФРС. Но Белый дом сделал ставку на Бена Бернанке, и 22 февраля 2006 года Фергюсон подал прошение об отставке президенту Джорджу Бушу. С ФРС он официально распрощался 28 апреля 2006 года, а 29 июня 2016 года стал членом совета директоров Alphabet Inc (Google).
Пока не будем вдаваться в подробности, просто запомним: это очень влиятельная фигура в финансовом и юридическом истеблишменте США.
Вернемся к списку и рассмотрим следующего эксперта.
Annette LaPorte Nazareth (Аннет ЛаПорте Назарет)
Получив диплом юриста, Назарет c 1981 года трудится в юридической фирме Davis Polk & Wardwell, а с 1994 по 1997 год занимает пост старшего вице-президента и главного советника подразделения Lehman Brothers. С 1997 по 1998 год – управляющий директор Citigroup «Salomon Smith Barney», заместитель руководителя департамента рынков капитала.
В 1998 году Назарет включают в состав Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) — в качестве старшего советника бывшего председателя SEC Артура Левита. Некоторое время она исполняет обязанности директора отдела управления инвестициями. Затем 6 лет руководит департаментом регулирования рынков SEC (с марта 1999 года по август 2005 года), т.е. несет бремя персональной ответственности за надзор над происходящим на рынках ценных бумаг США.
Госпожа Назарет — член Демократической партии США, но на откровенно политический пост Комиссара SEC ее в августе 2005 года назначает президент-республиканец Джордж Буш-младший. Это странно лишь на первый взгляд, ведь в уставе SEC четко оговорена партийная квота — не более 3 комиссаров от одной партии. Республиканцы просто вынуждены были предложить высокую должность демократам.
В роли Комиссара Назарет выдвигает многочисленные инициативы, выступает за внедрение принципов тщательно продуманного регулирования в работе Комиссии, продвигая программу «Консолидированный надзор» (CSE program). Главная «фишка» подхода — принцип добровольного режима надзора для крупнейших национальных холдинговых компаний и инвестиционных банков.
Многие эксперты позже сетовали на то, что кампания по предоставлению банкам-гигантам избыточной свободы в вопросах «саморегулирования» и сыграла роль триггера кризиса 2008 года. Но госпожа Назарет покидает пост в SEC буквально накануне упомянутого кризиса, а сменивший ее в сентябре 2008 года Кристофер Кокс вскоре сообщает — Комиссией принято решение о сворачивании программы CSE.
Преемник предпринял все возможное ради того, чтобы неоднозначную программу не ассоциировали с кризисом 2008 года и лично с Назарет. Тем не менее, именно чрезмерная «свобода» банков — в плане спекуляций на рынке ипотечных займов с высокой степенью риска — и послужила пусковым механизмом локального кризиса ипотечного кредитования. Чуть позже кризис-2008 охватил банковскую систему США в целом, а затем и глобальный финансовый мир.
Но, как говорят, главное — вовремя уйти, и госпожа Назарет спокойно возвращается в юридическую фирму Davis Polk & Wardwell, на этот раз в качестве партнера и главы представительства компании со штаб-квартирой в Нью-Йорке.
У Davis Polk & Wardwell транснациональный статус, а одна из главных функций компании — роль посредника в отношениях ведущих финансово-инвестиционных структур и регуляторных органов разных стран мира. Компания отвечает за адаптацию национальных регуляторных законодательств к интересам клиентов Davis Polk & Wardwell. Проще говоря, это профессиональные и очень крутые лоббисты.
А теперь давайте вспомним о криптоиндустрии.
Мы не знаем, имеет ли отношение Davis Polk & Wardwell к разработанному департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYSDFS) своду правил BitLicense, но юристы компании несомненно причастны к лоббированию интересов структур, получивших упомянутую лицензию.
В число клиентов Davis Polk & Wardwell, в частности, входит биржевая сеть Intercontinental exchange (ICE) и ее подразделение — Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Какое отношение имеет ICE к криптовалютам, спросите вы? Прямое — через платформу торговли цифровыми активами BAKKT.
BAKKT — структурное подразделение NYSE, управляемое Келли Леффлер и Джеффри Спрэтчером.
Келли Леффлер и Джеффри Спрэтчер не просто супруги: Джеффри совмещает должности генерального директора сразу двух структур — ICE и NYSE. А вот юридическую поддержку им оказывает «старый друг» — Аннет Назарет.
Недавно платформа BAKKT анонсировала партнерство с Galaxy Digital — структурой Майка Новограца (Mike Novogratz).
В рамках нового проекта Galaxy обеспечит доступ к рынку цифровых активов (физическую ликвидность), а BAKKT — сохранность виртуальных валют для клиентов Galaxy Digital.
Напомним, что именно сотрудничество с Майком Новограцем позволило американской прокуратуре предъявить руководству Tether обвинение в осуществлении противозаконной деятельности. У Новограца и его компании юрисдикция США, а прокуратуре удалось собрать документы, подтверждающие деловые связи Новограца с Tether.
И, конечно же, лоббированием интересов зарождающегося альянса BAKKT и Galaxy Digital (а заодно проблемами взаимоотношений с руководством штата Нью-Йорк и американскими правительственными структурами) займется уже хорошо известная нам Davis Polk & Wardwell.
Какое отношение ко всему перечисленном имеет упомянутый ранее влиятельный господин Роджер Фергюсон-младший? Самое непосредственное. Именно с ним в основном и придется договариваться госпоже Назарет по вопросам урегулирования правовых коллизий, возникающих в отношениях с департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Впрочем, особых сложностей у нее не возникнет, ведь Роджер Фергюсон-младший и Аннет ЛаПорте Назарет — супруги. Более того, чета Фергюсон-Назарет займется ликвидацией избыточной конкуренции, усложняя потенциальным лицензиатам механизм получения BitLicense.
Но это еще не все. С 2018 года Аннет Назарет оказывает консультационные услуги компании Bitfury, специализирующейся на разработке программного обеспечения и производстве оборудования для «майнинга» биткоина на пуле BTC.com. А эксклюзивный партнер Bitfury — Blockstream — славится фирменными техническими решениями. Так, 12 октября 2015 года Blockstream анонсировал выпуск прототипа, способного обеспечить передачу активов между Liquid Sidechain и основным блокчейном BTC. Эти компании — ведущие разработчики Liquid Network, позволяющей оперативно и достоверно передавать данные о транзакциях между участниками своей сети в обход основной сети биткоина (путем записи данных в блокчейн BTC блоками и с задержкой).
Кроме того, глава Blockstream – Адам Бэк — стоял у истоков создания Bi
tcoin и вел переписку с легендарным Сатоши Накамото. Имя Бэка удостоено упоминания в «священной скрижали» криптоэнтузиастов — в «Белой книге» Bitcoin whitepaper.
Blockstream — еще и крупнейший спонсор группы Bitcoin Core, отвечающей за разработку и внедрение обновлений для «святая святых» — исходного кода сети биткоина. Этим во многом и объясняется успешность сети Liquid.
Настало время упомянуть очередного персонажа нашей истории – Мэттью Розака
Мэтью Розак — достаточно известный крипто-инвестор и, как говорят, приятель Брока Пирса. Господин Розак входил в состав совета директоров стартапа Noble Markets, владевшего банком-прокладкой Noble Bank International. Эта структура длительное время обеспечивала прикрытие для Tether. Кроме того, в «копилке» Розака хранятся солидные пакеты акций компаний BitFury и Blockstream, что косвенно намекает на связь Мэттью с Аннет Назарет.
Пора вспомнить и о федеральном Окружном суде Южного округа Нью-Йорка. Именно здесь проходили слушания по большинству самых громких процессов криптоиндустрии — как по делу против Bitfinex и Tether, так и по проекту Gram Павла Дурова.
Пост федерального прокурора по Южному округу штата Нью-Йорк занимал Джеффри Берман (Geoffrey Berman). Имя и громкую известность он заработал отправкой за решетку личного адвоката Дональда Трампа, а также попыткой возбудить судебную процедуру импичмента в отношении президента США. Впрочем, амбициозная затея провалилась с треском.
Федеральная комиссия SEC уже три года ведет тяжбу с Tether и Bitfinex именно в суде Южного округа. В свое время у Комиссии возникли обоснованные сомнения в обеспеченности токена Tether – и тогда на кону стояли $2 млрд.
Сегодня баланс Tether превышает $10 млрд, но добиться через суд адекватного аудита финансовой платежеспособности «стейблкоина» никому пока и не удается.
Итак, почему же любые дела (даже Gram и Павла Дурова) рассматриваются судом оперативно, а вот история Tether, Bitfinex и аффилированных с ними структур затягивается на годы? Полагаем, темпы рассмотрения во многом определяются степенью вовлеченности и приватными интересами прокурора Южного округа.
Интересам и амбициям оппонентов мощной «Нью-йоркской» группы —назовем их «Федералами» — посвящена третья часть материала iSpace.news
Подпишись на наш телеграм канал
только самое важное и интересное