Скам в криптовалюте: как распознать мошеннические схемы

Криптовалюты привлекают не только инвесторов, но и мошенников. Уже сейчас действует множество преступных схем, или скамов, которые вынуждают доверчивых владельцев цифровых активов расставаться со своими средствами. Рассмотрим самые распространенные схемы обмана и расскажем, как не попасться на удочку злоумышленников.

Фишинг

Фишинг — это попытка злоумышленников получить доступ к конфиденциальной информации человека (реквизитам счета или паролям к криптокошелькам) через электронные письма или личные сообщения в социальных сетях. Мошенники, использующие этот метод, часто выдают себя за известную криптовалютную компанию или доверенное лицо в криптосообществе.

Такие электронные письма или личные сообщения часто очень хорошо составлены и имеют логотип реальной компании, поэтому бывает трудно определить, что они поддельные.

Чтобы защититься от фишинговых атак, самое главное — никогда не переходить по ссылкам в электронных письмах или личных сообщениях людей, которым вы не вполне доверяете. Простой, но эффективный способ убедиться в подлинности отправителя — проверить его адрес электронной почты или профиль (для таких сайтов, как Instagram или Twitter). Надо обращать особое внимание на орфографию. Мошенники часто используют лишние символы, которые, на первый взгляд, делают адрес или электронное письмо похожими, но при ближайшем рассмотрении оказываются подделкой. Например, настоящий Илон Маск в соцсетях имеет имя @elonmusk, а поддельные аккаунты могут использовать такие имена, как @elonmuskk или @alon musk.

Поддельный «Илон Маск». Источник — Swyftx.Learn

Романтичные скамы

Мошенники часто используют сайты знакомств или приложения, такие как Tinder, чтобы установить с будущей жертвой доверительные отношения. Как только они заслужат доверие нового знакомого, разговоры обычно переходят к прибыльным возможностям криптовалюты. Часто это приводит к передаче либо данных учетной записи, либо криптоактивов. Как только мошенник получает эти данные или средства, он исчезает без следа.

Обычно присутствует несколько тревожных сигналов, по которым можно распознать этот вид скама. Например, новый знакомый задает слишком много личных вопросов, а вот сам редко делится информацией о себе. На аватарках мошенников часто стоят фотографии, принадлежащие другим людям, а в описании нередко упоминается, что пользователь занимается криптоинвестициями.

Шантаж

Шантаж — это угроза мошенника выдать конфиденциальную информацию, если ему не заплатят за молчание. Так, преступник может угрожать выложить в соцсеть запись о посещении пользователем сайтов для взрослых. Мошенник также может заявить, что у него есть доступ к личным фотографиям, видеозаписям или документам, которые жертва хотела бы сохранить в тайне. Затем мошенник угрожает раскрыть эту информацию, если ему не переведут определенную сумму в криптовалюте или не сообщат ключи от криптокошелька.

Лучший способ избежать скама с использованием шантажа — очень внимательно относиться к тому, какие сайты вы посещаете и кому предоставляете свою информацию. По возможности надо использовать двухфакторную аутентификацию.

Если же кто-то пытается шантажировать вас, то надо обратиться к правоохранительным органам, так как шантаж является преступлением.

Поддельные приложения или биржи

Поддельные биржи — это копии настоящих площадок, которые могут быть представлены в виде приложений или веб-сайтов. Такие фейковые платформы внешне очень похожи на легальные, но их единственная цель — похитить криптовалюту. Часто мошеннические биржи привлекают инвесторов и трейдеров, предлагая им бесплатную раздачу монет, низкие комиссии за обмен, выгодные цены или даже подарки.

Некоторые продвинутые мошенники даже делают рекламные объявления, в которых копируют название и метаданные биржи в поисковой выдаче Google и используют URL-адрес с очень похожим написанием. Такой результат иногда появляется одним из первых на странице результатов поиска Google. Если ничего не подозревающий человек нажмет на эту ссылку, он попадет на мошенническую версию биржи и лишится ключей или паролей для доступа к своим средствам.

Пример объявления, ссылающегося на поддельную биржу. Источник — Swyftx.Learn

Лучший способ защититься от такого вида скама — сохранить в закладках настоящий URL-адрес и всегда перепроверять его перед входом в систему.

Не стоит загружать непроверенные криптовалютные приложения. Поэтому важно уточнять информацию о разработчике, отзывы, комментарии и количество загрузок. Скорее всего, поддельные биржи будут иметь меньшее количество загрузок и преимущественно негативные отзывы и комментарии.

Мошенничество при проведении ICO

По мере развития криптовалютной экосистемы появляются новые возможности для инвестиций в криптовалюты, например ICO. Этим и пользуются мошенники.

ICO (Initial Coin Offering) — это привлечение инвестиций через продажу криптовалюты. Существует несколько видов такого вида скама. Однако у всех у них одна цель — преступники привлекают деньги инвесторов и затем исчезают, не выполнив своих обязательств.

Поэтому перед тем, как участвовать в ICO, важно убедиться, что у проекта есть надежный продукт, прозрачная и выполнимая «дорожная карта», а команда проекта обладает достаточным опытом и знаниями, чтобы выполнить обещанное.

Криптопирамиды, или схемы Понци

Схемы Понци — это инвестиционные возможности, которые обещают высокую отдачу от инвестиций, но на самом деле они просто забирают деньги у новых «инвесторов», чтобы расплатиться с существующими «инвесторами».

Схемы крипто-Понци (или пирамиды) часто принимают форму стейкинга или облачного майнинга, когда пользователей просят внести монеты на счет и обещают высокую отдачу от их инвестиций, как только они достигнут минимального порога. На самом деле этих проектов не существует, и они не могут приносить прибыль, потому что у них нет никаких активов. Эти схемы основаны на привлечении все большего числа людей обещаниями более высокой прибыли, которые быстро становятся неустойчивыми и рушатся, когда становится невозможным выполнить эти обещания.

Распознать криптопирамиду можно по обещаниям слишком высоких процентов и чрезмерно настойчивой рекламы, в которой могут участвовать знаменитости, иногда даже не подозревающие, что помогают преступникам.

Самыми известными криптовалютными схемами Понци были OneCoin и Bitconnect. В период с 2014 по 2019 год OneCoin обманула криптовалютных инвесторов на $5,8 млрд. Bitconnect, действовавшая в 2016-2018 годах, лишила своих пользователей $3,5 млрд.

Источники: CryptoNews, Swyftx.Learn