Зачем нужен финансовый консультант

Зачем нужен финансовый консультант

27.12.2020

Время прочтения - 3 мин.

Финансовый консультант — это специалист, который разбирается в финансовой сфере и готов грамотно распределить доходы клиента. Сейчас за помощью к такому профессионалу может обратиться не только крупная компания. Услуги финансового консультанта доступны и обычному человеку, которому необходимо разобраться с личными доходами и грамотно вложить свои деньги.

Чем занимается финансовый консультант?

Специалист этого профиля выполняет целый спектр финансовых задач. Прежде всего, он:

  1. Оказывает консультационные услуги в сфере личных и корпоративных финансов.
  2. Выстраивает с клиентами долгосрочные планы с целью увеличения прибыли. Сюда можно отнести создание личного финансового плана, подбор подходящих инструментов, определение оптимальных активов для инвестирования.

Кроме того, к специалисту этого профиля обращаются за консультацией, когда необходимо оценить финансовое состояние компании, спрогнозировать последствия принятия стратегических решений. Речь идет о целесообразности покупки, продажи, анализе ресурсов, разработке грамотной инвестиционной политики.

Многие финансовые планировщики предоставляют консультации по покупке недвижимости и услуги по расчету налогов.

Как выбрать профессионала?

От уровня образования, подготовки и опыта, которым обладает финансовый консультант, зависит качество получаемых вами советов. Некоторые люди сами занимаются финансовым планированием, а другие обращаются за профессиональной помощью. Опытный планировщик обычно способен помочь и улучшить качество финансовых решений, которые вы принимаете.

При выборе специалиста надо помнить, что настоящий профессионал не будет давать рекомендаций, пока не поймет ваши цели и не разработает ваш личный долгосрочный финансовый план. Прежде чем дать какой-либо совет, он соберет все выписки по счетам и данные по вашим доходам.

Среди финансовых консультантов выделяют:

  • Инвестиционных консультантов — это сотрудники финансовых компаний с определенными планами, которыми они делятся с клиентами. К ним относятся банковские сотрудники, страховые агенты, риэлторы, консультанты в пенсионных и инвестиционных фондах.
  • Мотивационных консультантов — это специалисты, которые находят определенную проблему, а затем вырабатывают решение по ее устранению. Клиент в этом случае получает инструкции к действию. Обычно к таким специалистам обращаются для кратковременного сотрудничества.
  • Независимых консультантов — это те, кто выясняет возможности клиента и подбирает подходящее для него решение. Они разрабатывают план на долгосрочные перспективы — 5, 10 или больше лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.

Где найти финансового консультанта?

Онлайн-поиск — самый удобный способ сузить список специалистов с помощью введения необходимых вам параметров.

Сейчас многие фирмы работают с клиентами удаленно. Это позволяет выбрать консультанта на основе опыта, а не местоположения, поскольку отпадает необходимость встречаться с ним лицом к лицу. Не всем удобно работать удаленно, поэтому придется решить, что вам важнее: непременно смотреть кому-то в глаза или общаться через веб-камеру.

Оплата услуг финансового консультанта тоже происходит по-разному. Некоторые устанавливают фиксированную ставку за свои услуги. Другие берут комиссию в виде процента от суммы сделки. Клиенту лучше всего заранее прояснить этот момент — до заключения договора с консультантом.

Источник: TheBalance

Подпишись на наш телеграм канал

только самое важное и интересное

Подписаться
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читать также

Dating scam: мошенничество на любви в интернете

Dating scam: мошенничество на любви в интернете

Онлайн-знакомства уже давно считаются отличным способом найти партнера и даже спутника жизни. Различные сервисы позволяют искать подходящего человека буквально по всему миру. Но наряду с этим появился и новый вид мошенничества — dating scam, который используют злоумышленники с целью обогащения на одиноких людях. В 2021 году сумма полученных таким образом денег выросла до рекордных $547 млн. Romance scam в действии Мошенничество с онлайн-знакомствами — также известное как dating scam, romance...

30 апреля 2022 г.

Криптовалюта в 2022 году: спасение активов или путь в никуда?

Криптовалюта в 2022 году: спасение активов или путь в никуда?

Стоит ли сейчас покупать криптовалюты? Как оформить приобретение виртуальных активов, на что стоит обратить внимание в процессе и какие способы выведения фиата существуют? Ответы на эти вопросы — в нашей статье.

7 апреля 2022 г.

Займы в криптовалюте

Займы в криптовалюте

В статье мы расскажем о том, как сегодня можно получить займ в криптовалюте, рассмотрим его плюсы и минусы в сравнении с традиционными кредитными продуктами, а также приведем перечень наиболее популярных площадок для кредитования.

25 марта 2022 г.

Украина провела военный заем

Украина провела военный заем

Иностранные партнеры считают, что, несмотря на риски, в нынешней ситуации облигации военного займа Украины подпадают под стандарт экологического и социального финансирования, а это значительно облегчает привлечение иностранной валюты.

15 марта 2022 г.

Американская мечта подорожала: сколько стоит и как достичь?

Американская мечта подорожала: сколько стоит и как достичь?

Раньше в США предельным воплощением желаний было хорошее образование, семья и дом — всего этого можно было добиться, зарабатывая в год $100 000. Времена меняются, и сегодня этой суммы уже недостаточно для того, чтобы соответствовать идеалу Американской мечты.

11 февраля 2022 г.

Падение прибыли не помешало UBS поставить амбициозные цели

Падение прибыли не помешало UBS поставить амбициозные цели

Швейцарский банк собирается инвестировать активы в размере $6 трлн в подразделения по глобальному управлению капиталом, а также по личному и корпоративному банковскому обслуживанию.

1 февраля 2022 г.

{"type":"article","id":712,"isAuthenticated":false,"user":null}