Время прочтения - 3 мин.
Финансовый консультант — это специалист, который разбирается в финансовой сфере и готов грамотно распределить доходы клиента. Сейчас за помощью к такому профессионалу может обратиться не только крупная компания. Услуги финансового консультанта доступны и обычному человеку, которому необходимо разобраться с личными доходами и грамотно вложить свои деньги.
Чем занимается финансовый консультант?
Специалист этого профиля выполняет целый спектр финансовых задач. Прежде всего, он:
- Оказывает консультационные услуги в сфере личных и корпоративных финансов.
- Выстраивает с клиентами долгосрочные планы с целью увеличения прибыли. Сюда можно отнести создание личного финансового плана, подбор подходящих инструментов, определение оптимальных активов для инвестирования.
Кроме того, к специалисту этого профиля обращаются за консультацией, когда необходимо оценить финансовое состояние компании, спрогнозировать последствия принятия стратегических решений. Речь идет о целесообразности покупки, продажи, анализе ресурсов, разработке грамотной инвестиционной политики.
Многие финансовые планировщики предоставляют консультации по покупке недвижимости и услуги по расчету налогов.
Как выбрать профессионала?
От уровня образования, подготовки и опыта, которым обладает финансовый консультант, зависит качество получаемых вами советов. Некоторые люди сами занимаются финансовым планированием, а другие обращаются за профессиональной помощью. Опытный планировщик обычно способен помочь и улучшить качество финансовых решений, которые вы принимаете.
При выборе специалиста надо помнить, что настоящий профессионал не будет давать рекомендаций, пока не поймет ваши цели и не разработает ваш личный долгосрочный финансовый план. Прежде чем дать какой-либо совет, он соберет все выписки по счетам и данные по вашим доходам.
Среди финансовых консультантов выделяют:
- Инвестиционных консультантов — это сотрудники финансовых компаний с определенными планами, которыми они делятся с клиентами. К ним относятся банковские сотрудники, страховые агенты, риэлторы, консультанты в пенсионных и инвестиционных фондах.
- Мотивационных консультантов — это специалисты, которые находят определенную проблему, а затем вырабатывают решение по ее устранению. Клиент в этом случае получает инструкции к действию. Обычно к таким специалистам обращаются для кратковременного сотрудничества.
- Независимых консультантов — это те, кто выясняет возможности клиента и подбирает подходящее для него решение. Они разрабатывают план на долгосрочные перспективы — 5, 10 или больше лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.
Где найти финансового консультанта?
Онлайн-поиск — самый удобный способ сузить список специалистов с помощью введения необходимых вам параметров.
Сейчас многие фирмы работают с клиентами удаленно. Это позволяет выбрать консультанта на основе опыта, а не местоположения, поскольку отпадает необходимость встречаться с ним лицом к лицу. Не всем удобно работать удаленно, поэтому придется решить, что вам важнее: непременно смотреть кому-то в глаза или общаться через веб-камеру.
Оплата услуг финансового консультанта тоже происходит по-разному. Некоторые устанавливают фиксированную ставку за свои услуги. Другие берут комиссию в виде процента от суммы сделки. Клиенту лучше всего заранее прояснить этот момент — до заключения договора с консультантом.
Источник: TheBalance
Подпишись на наш телеграм канал
только самое важное и интересное
