Зачем нужен финансовый консультант

Зачем нужен финансовый консультант

27.12.2020

Время прочтения - 3 мин.

Финансовый консультант — это специалист, который разбирается в финансовой сфере и готов грамотно распределить доходы клиента. Сейчас за помощью к такому профессионалу может обратиться не только крупная компания. Услуги финансового консультанта доступны и обычному человеку, которому необходимо разобраться с личными доходами и грамотно вложить свои деньги.

Чем занимается финансовый консультант?

Специалист этого профиля выполняет целый спектр финансовых задач. Прежде всего, он:

  1. Оказывает консультационные услуги в сфере личных и корпоративных финансов.
  2. Выстраивает с клиентами долгосрочные планы с целью увеличения прибыли. Сюда можно отнести создание личного финансового плана, подбор подходящих инструментов, определение оптимальных активов для инвестирования.

Кроме того, к специалисту этого профиля обращаются за консультацией, когда необходимо оценить финансовое состояние компании, спрогнозировать последствия принятия стратегических решений. Речь идет о целесообразности покупки, продажи, анализе ресурсов, разработке грамотной инвестиционной политики.

Многие финансовые планировщики предоставляют консультации по покупке недвижимости и услуги по расчету налогов.

Как выбрать профессионала?

От уровня образования, подготовки и опыта, которым обладает финансовый консультант, зависит качество получаемых вами советов. Некоторые люди сами занимаются финансовым планированием, а другие обращаются за профессиональной помощью. Опытный планировщик обычно способен помочь и улучшить качество финансовых решений, которые вы принимаете.

При выборе специалиста надо помнить, что настоящий профессионал не будет давать рекомендаций, пока не поймет ваши цели и не разработает ваш личный долгосрочный финансовый план. Прежде чем дать какой-либо совет, он соберет все выписки по счетам и данные по вашим доходам.

Среди финансовых консультантов выделяют:

  • Инвестиционных консультантов — это сотрудники финансовых компаний с определенными планами, которыми они делятся с клиентами. К ним относятся банковские сотрудники, страховые агенты, риэлторы, консультанты в пенсионных и инвестиционных фондах.
  • Мотивационных консультантов — это специалисты, которые находят определенную проблему, а затем вырабатывают решение по ее устранению. Клиент в этом случае получает инструкции к действию. Обычно к таким специалистам обращаются для кратковременного сотрудничества.
  • Независимых консультантов — это те, кто выясняет возможности клиента и подбирает подходящее для него решение. Они разрабатывают план на долгосрочные перспективы — 5, 10 или больше лет. За это время благосостояние клиента должно приумножиться.

Где найти финансового консультанта?

Онлайн-поиск — самый удобный способ сузить список специалистов с помощью введения необходимых вам параметров.

Сейчас многие фирмы работают с клиентами удаленно. Это позволяет выбрать консультанта на основе опыта, а не местоположения, поскольку отпадает необходимость встречаться с ним лицом к лицу. Не всем удобно работать удаленно, поэтому придется решить, что вам важнее: непременно смотреть кому-то в глаза или общаться через веб-камеру.

Оплата услуг финансового консультанта тоже происходит по-разному. Некоторые устанавливают фиксированную ставку за свои услуги. Другие берут комиссию в виде процента от суммы сделки. Клиенту лучше всего заранее прояснить этот момент — до заключения договора с консультантом.

Источник: TheBalance

Подпишись на наш телеграм канал

только самое важное и интересное

Подписаться
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читать также

Мирослав Король: как выбрать компании для инвестиций и стать миллионером за 7 лет. Часть 1

Мирослав Король: как выбрать компании для инвестиций и стать миллионером за 7 лет. Часть 1

Наш гость в сегодняшней рубрике интервью — Мирослав Король, юрист, автор YouTube-канала «Миллионер за 7 лет». В статье — его советы по созданию портфеля инвестиций и личный опыт воплощения в жизнь собственной программы финансовой свободы.

вчера

Кредит и рассрочка: в чем разница

Кредит и рассрочка: в чем разница

Деньги в долг в банке можно получить не только через оформление займа. Клиенту доступны также кредитные карты и рассрочка. Выбор банковского продукта зависит от цели и условий, с которыми заемщик приходит в финансовую организацию.

10 июля 2021 г.

Что такое опционы и как они работают?

Что такое опционы и как они работают?

Под понятием «опцион» подразумевается один из самых сложных финансовых инструментов, позволяющий покупать или продавать на рынке определенный актив по установленной цене в течение срока действия договора.

3 июля 2021 г.

Игровая модель: как блокчейн помогает жителям Филиппин выжить в кризисные времена

Игровая модель: как блокчейн помогает жителям Филиппин выжить в кризисные времена

Еще недавно увлечение компьютерными играми считалось злом, мешающим геймерам успешно окончить школу или найти приличную работу. Сейчас видеоигры признаны ценным инструментом для развития жизненно необходимых навыков.

25 июня 2021 г.

Дей-трейдинг: как поймать удачу за хвост

Дей-трейдинг: как поймать удачу за хвост

Этот термин означает покупку и продажу акций в течение одного торгового дня. Цель стратегии — получение прибыли за счет разницы между утренней и вечерней стоимостью бумаг. Расскажем об этом подробнее. Лови момент В течение всего торгового дня активы растут и падают в цене. Это создает возможность как получить высокую прибыль, так и потерять средства. К примеру, в 10:15 трейдер покупает 1 000 акций Amazon. Через 20 минут компания объявляет о высоких доходах по итогам финансового квартала. На п...

5 июня 2021 г.

{"type":"article","id":712,"isAuthenticated":false,"user":null}