Как заработать на криптовалюте в 2024 году?

Восстановление рынка криптовалют и ожидание нового бычьего рынка обещают много интересных событий в следующем году. Многие пользователи уже наверняка задумались, как расширить свой опыт от созерцания рынка до вполне осязаемого и как можно более безопасного заработка. 

HODL, или долгосрок

Одним из самых распространенных вариантов заработка на криптовалюте является стратегия HODL. Это название является мемом, возникшим из опечатки в слове HOLD (с англ. — «держать») одним из пользователей. 

Из названия видно, что ходлеру необходимо купить криптовалюту на низком рынке и держать ее до тех пор, пока цена не вырастет до инвестиционного уровня, а затем продать с прибылью. При этом HODL считается таковым, если приобретатель держит активы на своем кошельке не менее одного года.

Самым популярным вариантом для HODL, безусловно, является биткоин, поскольку пользователи все чаще ассоциируют его с «золотом» в мире криптовалют и готовы держать не один год, полагая, что это как минимум обеспечит сохранность сбережений от инфляции.

Впрочем, у альткоинов из первой десятки также есть свои ходлеры, ожидающие золотого сезона альтов. 

Иллюстрируя выгоды этого способа, как правило, приводят примеры поразительного ралли стоимости BTC и ETH в прошом десятилетии и во время бычьего рынка 2021 года. Однако в этом году основные криптовалюты также показали существенный рост, превышающий доходность традиционных финансов. С 1 января 2023 года BTC прибавил 56,6%, а ETH — 37,4%. Ходлеры, продавшие биткоин и эфир в апреле или в июле, заработали еще большую процентную прибыль.

Стейкинг. Богатство альтернативы

Еще одним распространенным способом заработать, не требующим больших знаний рынка и технического анализа, является стейкинг. К нему ходлеры прибегают, когда нисходящая фаза рынка затянулась, а более опытные участники рынка делают стейкинг частью своей инвестиционной практики.

Происхождение термина (от слова stake, с англ. — «ставка» или «доля») подсказывает, что речь идет о размещении средств под проценты — точно так же, как мы это делаем, помещая деньги на депозит в банке.

Так, например, крупнейшая централизованная криптовалютная биржа, Binance, в настоящее время предлагает более 350 вариантов размещения криптовалют с защитой основной суммы вклада и с максимальной доходностью до 30,76% годовых (LPT на 30, 60 и 90 дней).

Однако, размещая средства на стейкинг, надо понимать, что следствием излишне высокой доходности криптовалюты может стать такое же значительное падение цены или даже крах монеты, что может и совсем нивелировать прибыль инвестора.

Для сравнения, размещение на Binance на стейкинг альткоинов из первой десятки, например, Solana, даст вам 6% годовых, Matic — 6,5%, BNB — 2,1%, а стейблкоинов USDT и USDC — 1,49% (+ 1,5% в виде бонуса) и 2,04% соответственно.

Существует также риск потерять право распоряжения вкладом в случае краха централизованной биржи, как это было с FTX в США. Тем не менее стейкинг необходим как криптобиржам, так и их клиентам, о чем свидетельствует постоянный рост подобных программ и появление новых продуктов — бивалютных (инвестирую в одной криптовалюте, получаю доход в другой) гибких вкладов (с возможностью вывода средств в любое время) и т. д.

Лендинг становится надежней

В отличие от стейкинга, где владельцы передают криптобиржам лишь права на свою криптовалюту, которую валидаторы зачастую используют для увеличения собственной прибыли, лендинг является передачей самой криптовалюты в пользование третьим лицам под проценты, при посредничестве криптобирж или платформ децентрализованного финансирования (DeFi). 

Крупнейшими потребителями таких займов являются биржевые трейдеры, торгующие с плечом. Для обеспечения маржинальных сделок биржи используют не свои средства, а средства пользователей, и имеют дополнительный заработок на комиссиях за обслуживание кредита. 

Доход от лендинга может быть фиксируемым или плавающим — в зависимости от правил, установленных платформой. Однако общим в это случае является то, что биржа, предоставляющая срества трейдерам, следит за своевременной ликвидацией позиций и не допускает потери маржинального обеспечения своих клиентов.

Лендинг пользуется популярностью еще и потому, что займы можно предоставлять в фиате, а средняя доходность по ним составляет порядка 10-12% годовых.

Лендинг на DeFi-платформах связан с более высоким риском, чем на криптобиржах, поскольку средства вкладчика могут быть направлены на финансирование провальных проектов или рефинансирование других площадок, терпящих финансовые проблемы и находящихся на грани банкротства. Кроме того, платформы DeFi подвержены хакерским атакам и эксплойтам.

Однако инвесторам следует помнить: риск является неотъемлемой частью криптовалютного рынка и особенно затрагивает тех его участников, которые ожидают от него сверхвысокой доходности.  

Трейдинг для опытных и не только

Не удовлетворяясь пассивным заработком и желая увеличить уже имеющийся доход (или сделать его основным), пользователи нередко приходят к трейдингу. Этот способ дает возможность зарабатывать ежедневно — как на росте, так и на падении криптовалют.

В первом случае вы покупаете криптовалюту за фиат и продаете ее с прибылью, когда цена вырастет. Этот тип сделок назвается лонг. Во втором — продаете криптовалюту, когда ее цена максимальна, и держите деньги для покупки того же количества монет, когда цена на них упадет, а разницу оставляете себе (шорт). Если торговля ведется за средства, предоставляемые биржей, то прибылью нужно делиться с брокером.    

Успешный трейдинг требует знания технического анализа и его индикаторов, таких как индекс относительной силы (RSI), скользящие средние (MA), облака Ишимоку, уровни Фибоначчи и др., постоянного наблюдения за рынком и его основными участниками — эмитентами криптовалют, а также событиями из области политики и макроэкономики, которые могут повлиять на сферу цифровых активов.

Тем не менее существуют и способы заработка для новичков, например, копитрейдинг (копирование сделок ивестных трейдеров), а также множество компьютерных программ, позволяющих автоматизировать процесс торговли и выстроить его в рамках определенных стратегий (торговые боты). Некоторые централизованные критобиржи предлагают использование подобных ботов бесплатно.

Преимуществами таких торговых помощников является отсутствие эмоционального фактора, присущего начинающим трейдерам. Боты руководствуются только заложенными изначально или настроенными специально алгоритмами, и по ним оценивают движения рынка. Они могут проводить одновременный анализ нескольких криптовалют, что важно для торговли альткоинами. В случае внутридневной торговли использование таких ботов некоторые считают безальтернативным.  

К самым известным площадкам с торговыми ботами относятся CryptoHopper, Coinrule, Shrimpy Pionex, 3Commas, Quadency, TradeSanta, Botsfolio и другие.

Каждая из них имеет свои особенности использования трендовых сигналов для входа в длинные и короткие позиции, а также отслеживания ценового дисбаланса на различных рынках. В зависимости от этого они интегрируются с одной или несколькими криптобиржами. Стоимость их использования в основном не превышает $30-$60 в месяц.

При этом Pionex из-за низкого объема комиссий считается оптимальной для трейдеров с большим объемом торгов, Trality превосходит другие по настройке автоматизации, WunderBit называют лучшим ботом для копитрейдинга, Botsfolio больше всего подходит новичкам, а CryptoHopper, Coinrule и Shrimpy позволяют работать одновременно на 9, 10 и 18 биржах соответственно.

К минусам использвания торговых ботов относится необходимость бесперебойного подключения к интернету, возможные риски безопасности, особенно в новых продуктах, а также необходимость знания основ трейдинга. Считается, что торговые роботы без индивидуальной настройки менее эффективны.

Тем не менее, начав работать с бесплатными программами криптобирж — Binance Bot, OKX Bot или ByBit Bot — затем можно подойти к использованию платных ботов, подобрав для себя наиболее оптимальную стратегию.

Майнинг все усложняет

Еще недавно майнинг — добыча новых блоков криптовалют — считался одним из самых доступных способов заработка на криптовалюте и был возможен даже на обычных компьютерах. Однако рост популярности ведущих крииптовалют, усложнение вычислений и процесс планового сокращения вознаграждения за добытые блоки (халвинг), сделали майнинг BTC уделом специализированого оборудования, а вход в рынок подорожал в разы.

К примеру, одна из самых популярных установок для майнинга — ASIC-майнер Bitmain Antminer L7 — предлагается к продаже в Киеве по цене $6 500-$9 500.

Поэтому добычей BTC в настоящее время занимаются преимущественно крупные фермы, стремящиеся объединить майнинг с собственными источниками дешевой энергии, как правило, возобновляемой.  

При этом Сoinwarz на момент написания статьи оценивала средний дневной доход от майнинга BTC в $4,60 (при использовании установки Bitmain Antminer S19 XP).

При рыночной цене этого типа ASIC около $3 тыс., окупаемость только одного асика составила бы более 22 месяцев.

Увеличить доход майнеры пытаются за счет добычи Litecoin, Dogecoin, DASH и других альткоинов. Однако, по данным Сoinwarz, дневная прибыль от майнинга и в этих случаях оценивается в $3,79-$5,30, что, опять же, подчеркивает роль крупных игроков майнинговой индустрии.

Одиночкам в этом случае остается возможность использовать свое оборудование для работы в майнинговых пулах. В этом случае необходимо установить программное обеспечение пула, подключить оборудование и получать регулярный доход как процент от вклада в общий хешрейт пула. Например, один современный «асик» Antminer S19 Pro может принести доход в $$215 в месяц.

Также неплохой альтернативой могут быть акции майнинговых компаний, котирующихся на фондовых биржах. 

Что касается эфира, после перехода Ethereum на механизм консенсуса Proof of Stake, майнинг в этой сети заменила процедура валидации. Чтобы стать валидатором, необходимо заблокировать на счету не менее 32 ETH (более $52 000), и это также сократило количество тех, кто в состоянии получать доход от эмиссии первого алькоина. Поэтому все более популярными становятся пулы для стейкинга: Lido, Rocket Pool, Ankr.

Тем не менее криптовалютный рынок продолжает расширяться и дает множество других способов заработка. К ним относится создание собственных токенов и NFT, предоставление консультационных услуг, съемка обучающих или рекламных роликов.

Наиболее продвинутые пользователи наверняка задумаются над собственными проектами, такими как разработка децентрализованных приложений (DApps), первичное размещение монет (ICO), создание игр, действующих по принципу play to earn и др. Однако самые эффективные из них возможны только в команде и требуют приобретения соответствующих знаний, навыков и опыта.

Как бы то ни было, с 2024 годом связаны ожидания на восстановление рынка и начало нового бычьего периода, а если так, то даже относительно простые способы получения пассивного дохода могут быть эффективными.

Источники: Tradersunion, Cryptonisation, Binance, Сoinwarz